100万円を投資していて、5％の資産が減ったらいくらになりますか？ 答えは簡単、95万円。 ではそこから同じ5％資産が増えたらどうでしょうか？ そう。 100万円には戻らないんですね。 減った資産が元に戻るにはそれ以上の…

今日は生命保険の話をします😊 生命保険は一生加入し続けるものではなく、 どこかのタイミングで卒業するものだと思っています。 どういうことか？ 死亡保険を例に考えてみましょう^ ^ 資産ゼロの方が亡くなった…

FPとしてご相談をいただいて、ご提案をさせていただいた後、 その後実行してますか？やり方わかりますか？ 等々の連絡は弊社では一切しておりません。 これは優しさではなくむしろ厳しい対応だと思っています。 たとえば資産形成提…

今流行りのつみたてNISAをはじめ、 変額保険やその他投資商品のお話をするときに、 ほぼ100％出てくるのが 「シュミレーション」 です。 何年後にはこうなって、ここに時点でこれくらい資産を作れますよ！ なんていう文言を…

健康保険制度が5〜30年で崩壊するという話をご存知ですか？ 都市伝説でしょ？ とか 陰謀論でしょ？ とか 言われたりしますが、年金同様、 現役世代の保険料で支えられていることを考えると意外と嘘でもないのかも？ と思えたり…

人生で必要な 大きなお金って 考えたことありますか？ 教育資金住宅資金老後資金 どれも数千万円単位で 用意が必要なものです。 あなたなら どの資金を一番先に 準備しますか？ そう、実は この三大資金には 優先順位があるん…

今日はFP視点でのお話をさせてください！！ これやった方がいいよ！ これすぐに解約してください！ これはこうしていきましょう！ せっかくご相談いただいた お客様にはいろいろ アドバイスさせて いただくんですが、 これはま…

ライフプランを作ったことありますか？ ライフプランとは これからの人生で何年後にどれだけお金を稼いで、 どれだけお金を使うイベントがあって、 結局お金は足りるのか？ という年表を作ることです。 FPさんや保険屋さんがお客…

夢のマイホームを持とう！ と思ったときに真っ先に！ ではありませんが、重要な問題になってくるのが住宅ローンの問題です。 いくら借りられるのか？固定金利？変動金利？団信は？返済額は？ いろいろな疑問が次々に浮かんで結局なん…

あけましておめでとうございます✨ 2024年もよろしくお願いいたします！ さてみなさんは金融所得課税が検討されている というニュースは記憶にありますか？ 岸田総理が総裁選の時に発言していた内容です。 簡単に…